貓捉老鼠的游戲，在生活中處處上演；銀行和套現(xiàn)者就是這樣一種關系；未來銀行會加強對POS機使用情況的監(jiān)控，如果出現(xiàn)下面這幾種情況就會被風控，輕則降低額度，重則凍結賬戶和封卡；相信依賴POS機和信用卡生存的人，最怕的莫過于此，那就趕快來看看，做到有備無患、未雨綢繆。
1 千萬不要搬起石頭砸自己的腳；有的用戶使用POS機，前一秒鐘還在河北消費，緊著著同一賬戶又在上海消費；這很明顯是惡意的套現(xiàn)行為；除非是網(wǎng)上購物，否則出現(xiàn)這種情況一定是會被風控的， 因為銀行會覺得這樣的消費狀態(tài)非常的不正常。
2 每個人的消費，涉及到衣食住行，仔細去探究，你會發(fā)現(xiàn)有很多的規(guī)律，銀行正是借助這些規(guī)律來判斷，我們是否是正常的消費。如果我們的信用卡在同一個商戶上，頻繁的消費，每次都是大額甚至是整數(shù)，那么肯定是不正常的；銀行會判斷出這不是正常行為的消費，封卡也就在所難免。建議刷卡套現(xiàn)的朋友，選擇POS機的時候，一定要找支持多種商戶的，這樣可以讓自己的賬單消費多元化，更接近真實的個人消費狀況，這樣提升額度才會有希望。
3 我們在申請信用卡的時候，都會填寫個人賬單，銀行的系統(tǒng)是通用的；我們每個月發(fā)多少工資，消費情況怎么樣，銀行了如指掌。如果每個月我們都透支信用卡，并且是最低還款額度，那么這種POS機的使用狀態(tài)也會被認為是異常，必然是風控的主要對象。
